虚拟货币市场本应拥有创新与发展的空间，可它却变成了传销者滋生的地方。有很多数额特别巨大的传销大案，这让人非常震惊。这些案件所蕴含的风险以及监管方面存在的问题，急需得到关注和重视。
iBank智能钱包传销大案
“iBank 智能钱包”借着数字货币的名义进行大量的诈骗活动。在案发的时候，这个平台所发展的参与传销的会员数量已经超过了 10 万。它构建了一个有着 65 层的传销网络。还设定了 300 美金到 30000 美金不同层级的入门费用标准，用新型高回报的数字货币 EOC 石油宝当作诱惑，导致很多人进行注册并且充值，涉案的资金达到了 3 亿多元，一共吸收了 ETH36 万个、BTC593 个、XRP4291 万个。
亚元特大传销案
5 月 19 日，中国裁判文书网将“亚元”特大传销案的终审裁定书予以公布。兰新民等人借助网站平台，以发行名为“亚元币”的虚拟货币为手段，让参与人员通过上线进行推荐并缴纳一定费用，以此获得加入的资格。该传销组织先后总共发展了 23 万多名会员，累计吸纳的资金将近 8 亿元，给众多人造成了巨大损失。
Fcoin平台兑付危机
今年 2 月 17 日晚上，交易平台 Fcoin 发布了一则公告。公告表明预计无法进行兑付。此次涉及的规模处于 7000 到 13000BTC 这个范围。换算成人民币大概是 8.8 亿元。这一事件使得投资者的资产瞬间就没了。资产消失得干干净净。此事件再度将虚拟货币交易平台的不稳定性以及隐藏着的巨大风险凸显出来。
虚拟货币诱骗手段
iBank 智能钱包以高回报的数字货币作诱饵，亚元币是通过发行虚拟货币且需缴纳费用来获得资格，这些传销组织的诱骗手段相近。它们会承诺给予高额回报，凭借看似专业的包装吸引投资者，让投资者在利益诱惑下难以保持理性判断，最终陷入传销陷阱。
虚拟货币监管现状
2013 年，中国人民银行等五部委发布了《关于防范比特币风险的通知》。此通知显示，比特币属于特定的虚拟商品。去年 11 月的监管行动力度较为强劲。这是自 2017 年以来整顿力度最大的一次。众多从事虚拟货币业务的公司都处于不安的境况。监管层有着明确的红线标准，一直将虚拟货币当作监管的重点领域。
虚拟货币的未来走向
虚拟货币以比特币为代表，这种情况存在投机性过重的问题。中国银行原行长李礼辉指出，它注定无法成为大众化的支付工具。然而，央行数字货币（DC/EP）目前已在苏州、雄安、成都和深圳等地的部分银行开展内部测试。在未来的数字时代，不同货币之间的竞争仍将是法定货币之间的竞争。
大家觉得在当下虚拟货币乱象繁多的情形下，怎样做才能够让投资者拥有更强的能力去辨别出传销陷阱以及正规投资？欢迎大家在评论区阐述自己的观点，同时也请大家给本文点个赞并且进行分享。
